防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙
□李學杰

2023-7-13 9:45:21    來源：焦作日報

　　近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。日前，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權益保護風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識，提高識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。

　　冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

　　一是不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

　　二是消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙消費者登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

　　三是冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。

　　為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權益，國家金融監(jiān)督管理總局提示：金融監(jiān)管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋�道”，不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

　　消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業(yè)務資質(zhì)的機構獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉巍⑸缃幻襟w等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔�！辟J款業(yè)務及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

　　對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕。

　　消費者一旦因金融產(chǎn)品或者服務問題與金融機構發(fā)生爭議，可優(yōu)先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

　　而一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網(wǎng)絡上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據(jù)，積極提供線索，配合公安機關案件偵查，盡力挽回損失。

 

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